Consulenza immobiliare e mutui
All’interno della nostra consulenza patrimoniale non possiamo trascurare la quota di immobiliare spesso presente tra i beni dei nostri clienti.
Il lavoro che svolgiamo si articola su più fronti:
- in primo luogo, analizziamo la redditività dell’investimento spesso non conosciuta dal cliente;
- nella seconda fase calcoliamo se il patrimonio è adeguatamente diversificato;
- infine, valutiamo i rischi sopportati dai beni oggetto della consulenza, capendo se sono necessarie coperture assicurative, grazie alla nostra consulenza assicurativa indipendente.
Nel caso il cliente avesse mutui in essere, valutiamo attentamente se le condizioni sono in linea con le condizioni di mercato, altrimenti lo supportiamo nella rinegoziazione o surroga del contratto così da ottenere risparmi futuri importanti.
“L’investimento deve essere razionale.
Se non lo capite, non lo fate.”
(Warren Buffet)
Conoscenza
Nel primo incontro gratuito ti spieghiamo come si svolge la consulenza finanziaria indipendente e su quali principi è basata. Raccogliamo tutte le informazioni in merito ai tuoi investimenti, coperture assicurative, conti correnti, previdenza e linee di credito.
Analisi
Analizziamo tutta la documentazione fornita e ti presentiamo una pre-analisi gratuita delle diverse posizioni in essere, mettendo in evidenza performance, costi ed eventuali inefficienze.
Pianificazione
Studiamo un progetto di pianificazione finanziaria personalizzato per te, in linea con le tue esigenze ed obiettivi. Decidiamo insieme gli interventi da mettere in pratica e pianifichiamo gli step successivi.
Azione
Ti supportiamo nell'applicazione del tuo progetto finanziario personalizzato. Seguirà un attento monitoraggio della tua situazione finanziaria con incontri periodici.
